Криптовалюта как имущество: что меняет законопроект Минюста для уголовного процесса

В СМИ появилась информация о законопроекте, инициированном Министерством юстиции, касающегося установления правового статуса криптовалюты для уголовного процесса и определение порядка изъятия, ареста и конфискации криптовалюты. 14 апреля законопроект был одобрен на комиссии правительства по законопроектной деятельности. В открытом доступе сам текст законопроекта пока отсутствует, однако есть информация об основных его постулатах из пояснительной записки:

• Цифровая валюта признается имуществом для целей Уголовного и Уголовно-процессуального кодексов.

• Определен порядок изъятия цифровой валюты, который предусматривает:

а) изъятие материального устройства, на котором хранится цифровая валюта (криптокошелек, телефон) или код доступа к ней;

б) изъятие путем перевода криптовалюты на адрес-идентификатор, «позволяющий обеспечить ее сохранность». Выбор способа изъятия криптовалюты будет зависеть от ситуации и конкретного вида криптовалюты, но возможно осуществление обеих мер.

• Хранение изъятой криптовалюты предполагается с помощью специальных аппаратных устройств (так называемых холодных кошельков, например USB-устройств), в мобильных приложениях, или на веб-кошельках (горячие кошельки).

• Изъятие криптовалюты осуществляется с участием специалиста, который определяет в том числе выбор необходимых мер для обеспечения сохранности с учетом особенностей цифровой валюты.

Оценивая предлагаемое решение, можно отметить, что на практике в 90% случаях по уголовным делам криптовалюта и так признавалась имуществом. Если законопроект будет принят, то это легализует ее статус для целей уголовного процесса.

Привлечение специалиста для участия в процедуре изъятия криптовалют также видится положительной инициативой. Такими специалистами могут быть и сотрудники соответствующих подразделений правоохранительных органов.

Проблемные вопросы

Вместе с тем основной вопрос правоприменения заключается в том, что основной законный оборот цифровой валюты до сих пор не определен: нет легальной инфраструктуры и понятных правил оборота и легальных участников этого рынка. Формально изъять и арестовать криптовалюту можно с определенным нюансами, однако когда дело доходит до хранения или конфискации возникает много вопросов.

Так, например, в Узбекистане законодательно установлено, что правоохранительные органы создают кошельки на уполномоченных лицензированных биржах, а продают цифровую валюту через уполномоченных и лицензированных операторов связи. В России так хранить изъятую криптовалюту не выйдет — придется пользоваться иностранным криптокошельком со своими рисками либо передать на ответственное хранение потерпевшему или специализированной организации.

Пока в России не работает регулирование криптовалют, продать конфискованную на легальной бирже, как это делается, например, в других странах (США, Финляндия), не получится. Здесь возможно решение в виде агентской схемы либо использование «серых» участников рынка.

Кроме того, в вопросах конфискации также есть риск, связанный с разметкой, которая пока формируется иностранными аналитическими системами. В США, как только криптовалюта, полученная от криминальной деятельности, поступает на государственный кошелек как конфискованная, в аналитической системе сразу же меняется её цвет. Для России пока такой опции не предусмотрено. Да, можно обратиться в аналитические компании и попросить разметить, но может быть отказано по политическим мотивам.

Законопроект закрепляет уже существующую практику по подконтрольному добровольному переводу изымаемой криптовалюты на кошелек «подконтрольный» правоохранителям, либо изъятие самого криптокошелька, телефона. Однако, что делать, если человек, у которого изымаются средства добровольно отказывается перевести криптовалюту. В такой ситуации видится, что у правоохранительных органов нет шансов получить доступ к кошельку законным способом, даже с привлечением специалиста. Это обусловлено самой технологией распределённого реестра, а также применением шифрования и дополнительной защиты в виде двухфакторной аутентификации, биометрической защиты и подтверждения входа через электронную почту.

Да, есть вероятность, что пароли сохранены в телефоне или дублируются для разных приложений, но, если владелец соблюдает правила цифровой гигиены, получить доступ к кошельку будет затруднительно. То же самое касается и найденных ключей доступа в папке «пенсия»: если владелец кошелька соблюдает должную осмотрительность, такие «улики» он не оставит.

При безуспешных попытках получить доступ к кошельку и перевести средства на подконтрольный адрес в рамках следственного действия, вероятнее всего, будет принято решение об изъятии самого устройства, чтобы исследовать его уже не в «полевых условиях». В такой ситуации есть риски получения доступа к адресу третьими лицами, у которых будет seed-фраза, и в случае её использования изъятый и арестованный криптокошелёк/телефон превратится в «груду бесполезного металла».