О блокировках российских Р2Р-пользователей на Binance

О блокировках российских Р2Р-пользователей на Binance

Последние несколько месяцев многие российские P2P пользователи крупнейшей крипто-биржи Binance начали сталкиваться с блокировками их собственных аккаунтов без объяснения каких-либо причин. Причем блокировка может быть связана как с частичным ограничением вывода средств с аккаунта на 24 часа, так и с полной приостановкой деятельности учетной записи, даже при условии наличия «мерчант» статуса. В основном блокировке подвергаются аккаунты, на которые производились транзакции с российской крипто-биржи Garantex.

Американские власти обвиняют биржу Garantex в отмывании денег, она и часть ее адресов включены в санкционный перечень Казначейства США (SDN). Данной позиции придерживается и Binance.

Головной офис Garantex в Москве, а также офисы партнеров в различных городах позволяют пополнять баланс аккаунта наличными денежными средствами без особых процедур KYC, так как они не регламентированы российским законодательством. Несмотря на то, что Garantex меняет свои кошельки раз в несколько недель, это не мешает Binance отслеживать и помещать их в свой черный список. При этом, Garantex входит в ТОП бирж, используемых P2P пользователями для обмена и арбитража криптовалют в России.

Binance регулярно проводит аудит корпоративных и личных аккаунтов. Данные проверки включают оценку рисков и анализ движения денежных средств. Кроме того, недавно был внедрен инструментарий, позволяющий выявлять «серые» сервисы, находящиеся внутри макрообмена.

«Если окажется, что «серый» сервис действует недобросовестно, будут приняты соответствующие меры, включая отключение от биржи и уведомление правоохранительных и регулирующих органов. В настоящее время «серые» биржи очень популярны на Украине и России, где наблюдается наибольшая концентрация отмывания денег по географическому региону среди всех клиентов» - сказано на официальном сайте биржи Binance.

То есть, при совершении прямого перевода с Binance на Garantex и наоборот, будет задействован кошелёк биржи Garantex, который занесён в чёрный список Binance, что повлечет за собой отмену перевода, в какую сторону он бы не был сделан, а также блокировку учётной записи на Binance на сутки, либо до 30 дней, либо перманентную блокировку аккаунта на Binance.

Также все больше пользователей, совершавших переводы с/на Garantex, сообщают об аннулировании их «мерчант» статусов и блокировке аккаунтов.

Методы обхода блокировки

В настоящее время существует несколько способов обойти данную блокировку, среди них:

• «Маскировка». С биржи Garantex осуществляется перевод на другую биржу, которая лояльно относится к переводам с данной биржи (ByBit, OKX, TotalCoin и др.). В дальнейшем с данных бирж производится перевод непосредственно на Binance.

• Использование сторонних холодных кошельков. С биржи Garantex осуществляется вывод USDC на любой холодный кошелек (на пр. TrustWallet), дальнейшая конвертация USDC в USDT с последующим выводом на Binance по сети BEP20 или TRC20.

• Использование сторонних сервисов для межбиржевых переводов. В данном случае используются специальные сервисы (Monetory.Portal, PandeeBot и др.), которые позволяют переводить активы между биржами с минимальными комиссиями.

Пользователь сервиса осуществляет внутрибиржевой перевод со своего кошелька на кошелек, указанный сервисом. Позже пользователь получает активы на свой кошелек на другой бирже также путем внутрибиржевого перевода с кошелька сервиса. Достоинством данного метода является отсутствие рисков, связанных с проверкой биржей входящих и исходящих операций, и назначаемым другим биржам и обменникам уровня риска. Если уровень какого-то обменника получился низким, биржа может негативно относиться к переводам оттуда.

Это может приводить к задержкам переводов и даже к блокировке аккаунта. У внутренних переводов таких проблем нет. Они считаются безопасными, поэтому ни задержек, ни блокировок не возникает.