Средства, похищенные криптовалютными пирамидами

Средства, похищенные криптовалютными пирамидами

Команда ШАРД решила изучить объемы средств, похищенных в результате деятельности криптовалютных пирамид во всем мире за период с 2020 года по настоящее время.

Самое общее представление о пирамиде – это организация, которая выплачивает деньги вкладчикам за счет средств других участников, которые инвестировали в пирамиду позже (использует схему «Понци»). Особенности криптовалютных пирамид в том, что средства собираются именно в криптовалюте, причем как в распространенной (BTC, ETH, USDT, LTC), так и в собственных монетах.

Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России с января 2020 года ведет список компаний с признаками «финансовой пирамиды». Если в 2020 году список насчитывал 222 пирамиды, в 2021 году – 871, а в 2022 году – более 2000 пирамид. При этом доля финансовых пирамид именно с криптовалютой с каждым годом имеет тенденцию к увеличению: если в 2020 г. к ним относились 16 % от общего числа, то в 2022 году их доля выросла до 58 %.

С точки зрения ЦБ РФ, деятельность финансовых пирамид подпадает под признаки правонарушений, предусмотренных статьей 14.62 КоАП РФ (Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) и признаки преступлений, предусмотренных статьями 172.2 (Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) или 159 УК РФ (Мошенничество).

Основные признаки финансовых криптовалютных пирамид:

• гарантия высокой доходности. Например, пирамида Финико обещала до 35% прибыли ежемесячно.
• привлечение новых участников и наличие реферальных программ. За привлечение новых участников «старые» зарабатывают проценты от вложенных средств вновь привлеченными участниками.
• отсутствие лицензии и даже иногда и юридического лица, которому можно впоследствии предъявить претензии.
• привлечение медийных личностей для рекламы проекта, например, участие певца Влада Топалова в рекламе пирамиды Hermes. Также часто организаторы пирамид привлекают участников, показывая «красивую жизнь» (апартаменты в ОАЭ, люксовые автомашины, посещение роскошных ресторанов), которой они достигли, вкладывая средства в новый проект – пирамиду.
• сбор средств в криптовалюте (распространенной либо собственной) для усложнения отслеживания и контроля платежей. Сбор средств именно в криптовалюте позиционируется как некий «хайп» и современный тренд.
• отсутствует собственная технология проекта, либо проверить ее практически невозможно.
• непрозрачная схема получения прибыли и размытые формулировки деятельности компания.
• агрессивная рекламная компания.

Какие самые известные криптовалютные пирамиды за последние несколько лет, сколько средств им удалось привлечь, какое число участников собрать и как решилась судьба этих проектов, куда были направлены средства.

Финико

Действовала в период с 2019 по июль 2021 года на территории России и стран СНГ. Создана 4 энтузиастами в Казани: Кириллом Дорониным, Эдвардом Сабировым, Маратом Сабировым, Зигмундом Зигмунтовичем.

Число участников пирамиды: около 90 тысяч человек, в рамках уголовного дела: 160 человек. Ущерб – $4,6 млрд, в рамках уголовного дела: 179,6 млн руб.

Организаторы пирамиды задержаны, в их отношении Следственным Департаментом МВД России расследуется уголовное дело по ст. 159 и 210 УК РФ. Вопрос с возвратом средств до настоящего времени не решен.

Френдекс

Пирамида действовала в период с мая 2020 по август 2021 года на территории России, преимущественно в Республике Татарстан.

«Френдекс» привлекала клиентов пирамиды «Финико», обещая компенсировать им убытки. Организаторы пирамиды – Руслан Пичугин и Дмитрий Чечулин.

Число участников пирамиды: в рамках уголовного дела около 335 человек. Ущерб оценивается в размере $170 млн, в рамках уголовного дела – 250 млн руб. Д.Чечулин задержан на территории Италии, однако пока не экстрадирован в Россию, в отношении организаторов пирамиды ГСУ РТ возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ.

Амир Капитал

Пирамида функционирует с 2018 года до настоящего времени на территории России и Казахстана, организатор и руководитель - Марат Мынбаев. Объем привлеченных средств – около $53 млн. Более подробно об этой пирамиде читайте в нашем материале: https://shard.ru/article/amir_capital_scam?ysclid=lfmaq6ic8d491694212

Антарес

Действовала с марта 2020 по июль 2021 года в 16 регионах России. Один из организаторов - Жировкин Алексей. Инфраструктура и часть клиентской базы были позаимствованы у пирамиды Кэшберри (закрыта и признана пирамидой еще в 2018 году). Число пострадавших в рамках уголовного дела – 55 человек Ущерб от деятельности: более $1 млн. Уголовное дело в отношении организаторов пирамиды возбуждено следственным управлением по Республике Татарстан.

Синергия

Действовала в период с 2020 по 2021 года в нескольких регионах России (наиболее активно в Республике Татарстан и Кировской области), являлась пирамидой-партнером Антарес. Организатор пирамиды Дмитрий Паркин. Число пострадавших: более 300 человек. Сведений об ущербе от деятельности пирамиды установить не удалось. Информации о возбуждении уголовного дела в отношении организаторов пирамиды не имеется.

Юрса Глобал

Действовала с 2021 по март 2022 года Ущерб предварительно оценивается на сумму более 1 млрд рублей. Число участников: 6500 человек. В отношении организаторов пирамиды ГУ МВД России по Республике Дагестан возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 и 172.2 УК России. Сайт и телеграм-канал Юрса Глобал функционирует и в настоящее время.

S-group (Sincere Systems Group)

Действовала с 2019 по настоящее время на территории СНГ, преимущественно на территории Украины, Казахстана, России. Привлекла 100 тыс. вкладчиков. Общий ущерб: около 1 млрд рублей. Основатели компании — украинские бизнесмены Вадим Машуров и Роман Фелик (один из со организаторов пирамиды Helix Capital). Уголовное дело в отношении создателей пирамиды возбуждено в Украине, сами организаторы скрылись от следствия в ОАЭ.

«Гермес» (Hermes)

Эта криптовалютная пирамида связана с жилищным кооперативом Best Way компании Life is Good, которую возглавлял Роман Василенко, скрывающийся от правоохранительных органов. Общий объем собранных средств – $18 млн. Число вкладчиков более 15 000. В отношении компании Life is Good и Hermes в настоящее время ГСУ ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области расследуется уголовное дело по ст. 172.2 УК России. Более подробно об этой пирамиде читайте в нашем материале.

Общие тенденции Оценивая тенденции деятельности криптовалютных пирамид за рассматриваемый период можно сделать следующие выводы:

• основной всплеск активности криптопирамид приходится на период до 2021 года, в 2022 и в начале 2023 года крупных проектов не наблюдается.
• общий ущерб от деятельности наиболее крупных криптовалютных пирамид за последние 3 года порядка $5 млрд, при этом в рамках уголовных дел суммы на порядок меньше.
• число пострадавших участников пирамиды в рамках уголовного дела часто намного меньше первоначально заявленного.
• анализ схем движения криптовалютных средств, полученных организаторами пирамид свидетельствует о том, что основная часть средств выводится через популярные биржи и обменные сервисы и лишь небольшая часть остается храниться на холодных кошельках.
• несмотря на то, что по многим криптовалютным пирамидам есть инициативные группы пострадавших, возбуждены уголовные дела, вопрос о возмещении ущерба практически во всех случаях не решается положительно и потерпевшие либо устраивают самоуправство, либо остаются без денег.
• многие проекты криптовалютных пирамид связаны между собой организаторами или их командой, которые имеют сеть рефоводов – профессиональных вербовщиков людей в пирамиды. По окончанию деятельности одной криптопирамиды команда и инфраструктура переходит в новый проект.
• потерпевшие одних пирамид часто становятся жертвами агрессивной рекламы вновь появляющихся пирамид, которые завлекают в них, обещая «отбить» или «вернуть» средства в новом проекте.

Обо всех случаях, связанных с конкретными адресами криптовалюты и рассматриваемыми рисками, Вы можете сообщить на сайте в разделе «Сообщить о подозрительном адресе», чтобы уберечь других пользователей от рисков взаимодействия с такими адресами и их владельцами.