Согласно данным Генеральной прокуратуры РФ количество судебных дел, связанных с криптовалютами, в 2021 году превысило полторы тысячи. Это более чем на 40% больше, чем в 2020 году. При этом, по сведениям Росфинмониторинга, ведомство совместно с правоохранительными органами ведет более 400 расследований, связанных с оборотом криптовалюты, уже возбуждено 20 уголовных дел.
Так как же снизить риск обладания «грязными» монетами и проверить криптовалюту еще до ее получения от контрагента?
Злоумышленники используют криптовалюты для торговли наркотиками, отмывания денег, финансирования терроризма и экстремизма. Используются цифровые активы и в коррупционных целях, для дачи и получения взяток. Данная проблема была обозначена еще в 2018 году, когда Росфинмониторинг, совместно с другими ведомствами, выпустил отчет о Национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов. Уверены, в готовящейся к изданию в 2022 году новой редакции отчета, рискам, связанным с криптовалютами, будет уделено еще больше внимания.
Что из себя представляет проверка криптовалют?
Мы не просто так обращаем Ваше внимание на связь криптовалют с отмыванием денег. Уверены, многие слышали о необходимости AML проверки поступающих на криптокошелек средств, для того, чтобы убедиться, что они «чистые». Такие проверки проводятся большинством криптобирж и обменников, а в странах, где данная деятельность регулируется – подобные проверки являются обязательными.
AML обозначает противодействие отмыванию денег (anti-money laundering) и заключается в выявлении подозрительных транзакций на основе интегральной оценки риска, базирующейся на анализе источников происхождения средств и характере самой операции. На практике под этим термином понимается именно снижение риска стать владельцем «грязных» денег и таким образом не быть вовлеченным в их отмывание.
Для компаний, оказывающих услуги в сфере оборота криптоактивов, неразрывной частью их AML политик также является процедура KYC (know your client) - знай своего клиента. Поэтому одним из признаков криптовалютной биржи или обменника, которые соблюдают все международные стандарты в сфере борьбы с отмыванием денег и стараются не допустить оборота криптовалюты, имеющей сомнительное происхождение, является необходимость прохождения идентификации с использованием документа, удостоверяющего личность. На таких площадках риск получить «грязные» монеты намного ниже, чем на нерегулируемых обменниках, которые проводят AML проверки только на словах.
С какими последствиями может столкнуться обладатель «грязной» криптовалюты?
Последствия и вероятность их наступления связаны, в первую очередь с тем, каков незаконный источник происхождения средств. Поэтому, для начала давайте разберемся, что подразумевается под «грязной» криптовалютой.
Наиболее часто встречаются следующие «теневые» источники происхождения криптовалюты:
Таким образом, как уже говорилось, обладание «грязными» монетами существенно повышает и уровень риска вашего кошелька, который оценивается биржами и получателями средств. К непосредственным последствиям наличия подобных монет в кошельке относятся:
Как не стать обладателем «грязной» криптовалюты?
Если Вы не хотите стать обладателем «грязной» криптовалюты, надо следовать простым рекомендациям. Как уже говорилось, необходимо пользоваться только проверенными биржами и обменниками, которые сами соблюдают требования регуляторов своей юрисдикции и проводят AML проверки и процедуры «знай своего клиента». Источник криптовалют проверить сложнее. Но используя сервис «ШАРД» сделать это просто даже человеку, не посвященному в тонкости оценки риска криптовалют.
Старайтесь заранее запрашивать у отправителя криптовалюты адрес, с которого она будет вам отправлена. Введя этот адрес в поисковой строке сервиса, Вы увидите результат оценки риска.
Если Вы увидели, что уровень риска адреса высокий, лучше отказаться от операций с таким контрагентом. Также не забывайте, что биржа или обменник, в рамках собственных AML политик всегда может запросить у Вас источник происхождения полученных монет. Поэтому не лишним будет сохранять скриншоты, доказывающие, что монеты получены на законных основаниях. Например, скриншоты переписки с отправителем средств, подтверждающие, что они получены в рамках законной операции.
Выполняя эти рекомендации, Вы сможете обезопасить себя от получения «грязной» криптовалюты, а ваши средства – от блокировки или сложностей с дальнейшим их использованием.
Также если Вы вдруг узнаете, что на каком-то кошельке есть незаконно полученные средства, сообщите об этом через сервис «Сообщить о подозрительном адресе» на главной странице платформы «ШАРД».
Команда ШАРД
#ШАРД #крипто #риски #проверка криптовалюты #AML
Подробнее о платформе по безопасности цифровых активов ШАРД на: