Российские криптовалютные скам-проекты

В этот раз хотелось бы обсудить то, что объединяет многие российские скандальные «криптопроекты». Прежде всего это, конечно же стандартные фразы о том, что проекты обещающие невероятную доходность. Уже одно это должно вызывать как минимум подозрения, но мы хотим поговорить о других общих чертах данного вида бизнеса.

• Покупка несуществующих токенов и монет

В самом тривиальном случае громкие слова о криптоинвестициях и авторитетные мнения якобы «криптоэкспертов» могут абосютно ни на чем не основываться, только «воздух» и ролики на Youtube. Как правило, такие проекты привлекают средства пользователей как напрямую, с помощью традиционных платёжных сервисов, так и в криптовалюте. Взамен на счёт в личном кабинете начисляются некие локальные «токены» или монеты, оборот которых происходит исключительно внутри платформы. Иногда, для разнообразия, таких «продуктов» может быть несколько.

• Покупка тарифных планов

Пользователям предлагается разместить средства на платформе как в обычных деньгах, так и в криптовалюте и затем приобрести один из нескольких «инвестиционных» планов с фиксированной доходностью. Как правило, такие планы обещают больший доход при длительном размещении крупных сумм.

Зачастую такие проекты привлекают известных блоггеров и медийных персон для рекламы своих проектов при этом могут использоваться как модные термины из криптоиндустрии такие как DeFi (децентрализованные финансы), стейкинг, криптоарбитраж так и вложения в объекты реального сектора. Особенно популярны в России привлечение коллективных инвестиций в недвижимость, автотранспорт премиального класса, золото.

• Памп и дамп

Схема, перекочевавшая в криптоиндустрию из мира классических финансов. На первый взгляд, даже для человека знакомого с криптомиром, может выглядеть как рабочий продукт и не вызвать подозрений. Злоумышленники выпускают реальный токен или монету, договариваются с альтернативными площадками (биржи и обменники) о включении актива в листинг, при этом вокруг предлагаемого «продукта» создаётся искусственный ажиотаж. Зачастую это также выступления известных блоггеров и медийных персон, проведение мероприятий, розыгрыши призов и т.п. В создании искусственного спроса на «продукт» могут принимать участие как сами создатели, так и аффилированные с ними лица. В этот момент на альтернативных площадках происходит активная контролируемая скупка предлагаемого «продукта», что закономерно приводит к росту его стоимости. Неискушённые инвесторы видят, что на различных площадках «продукт» демонстрирует отличную динамику и инвестируют в рекламируемый проект. Однако это происходит ровно до того момента пока стоимость «продукта» не достигнет некой плановой отметки, и создатели не начнут массовую продажу. В такие моменты стоимость «продукта» опускается до нуля в течении нескольких дней, а то и часов. При этом часто случается так, что на самой платформе в это время происходит «технический сбой» или «хакерская атака» и не аффилированные с создателями проекта пользователи теряют контроль над своими средствами, пока не закончится период массовых продаж и стоимость «продукта» не упадёт до нуля.

• Double tap

Спустя некоторое время, после того как очередная мошенническая схема рухнула, её организаторы или «близкие к проекту» люди выступают с обвинениями в адрес неких «третьих» сил из-за которых произошло обрушение. При этом организаторы полны сдержанного оптимизма и объявляют о возрождении «проекта» и обещают вернуть все потерянные средства, иногда даже с процентами. Однако, для того, чтобы вернуть утраченное необходимо поддержать новый проект и вложить дополнительные средства уже в новую структуру. Результат таких инвестиций, казалось бы, должен быть очевиден, однако раз за разом находятся крайне доверчивые люди, пытающиеся отыграть потери.

Советы от команды аналитиков ШАРД о том, как уберечься от таких скам проектов

Во-первых, как и в любом другом случае, будь то криптоиндустрия, финтех или традиционные финансовые инструменты, если в обмен на инвестиции Вам обещают гарантированную доходность – это повод сказать однозначное НЕТ.

Во-вторых, если кто-то предлагает Вам вернуть уже утраченные средства и просит вложиться в новый проект или сделать какой-либо депозит, не сомневайтесь – это мошенники.

И самое сложное, чтобы уберечься от мошенников, апеллирующих к криптоиндустрии достаточно немного глубже изучить предлагаемый «продукт». Если речь идёт о неких новых «монетах», то стоит уточнить на каких альтернативных биржах и криптообменниках они обращаются. Кроме того, неплохо будет изучить историю и отзывы о таких площадках если таковые имеются. Если речь идёт о «токенах», то будет полезным уточнить на основе какого блокчейна они реализованы и лично убедиться, что такой блокчейн существует и транзакции с предлагаемыми «токенами» в нем действительно проходят. Если же речь идёт о некоем «уникальном, не имеющем аналогов продукте», то без специальных знаний не обойтись. Как минимум потребуется изучить мнение действительно независимых и авторитетных в криптоиндустрии экспертов, хотя и тут стоит быть максимально критичным. Хороший эксперт укажет не только на достоинства продукта, но и обязательно обсудит недостатки. Если же недостатков не обнаружится, то с высокой долей вероятности можно сказать что-либо «эксперт» не очень хороший, либо усомниться в степени его независимости. Задача максимум -- изучить исходный код смарт-контракта. Как правило, проекты размещают исходные коды смартконтрактов в свободном доступе для того, чтобы каждый мог убедиться в том, что декларируемые цели совпадают с реализацией, если же код не размещён, то это серьёзный повод усомниться в благонадёжности платформы. Правда те, кто способен самостоятельно проанализировать исходный код, редко попадаются в руки к мошенникам.

И конечно «золотое правило»: перед любыми инвестициями необходимо самостоятельно либо с привлечением специалистов проверить криптовалютный проект на предмет рисков.

Команда ШАРД

#ШАРД #скам #крипто #KYT #scam

Подробнее о платформе по безопасности цифровых активов Shard.ru на:

Shard.ru | Telegram | VK