Мошенничество на трейдинге в криптовалютах

Как мы уже неоднократно рассказывали, к компании ШАРД обращаются клиенты, потерявшие свои средства в криптовалюте, ставшие жертвами кражи или мошенников, приняв участие в каком-либо инвестиционном проекте. О том, как распознать мошеннический проект, более подробно читайте в нашем материале.

Мошенники совершенствуют тактику по вовлечению пользователей в свои схемы, применяя различные уловки для каждой из категорий жертв. Условно можно выделить так называемые «массовые» скам проекты, инвестиционные скам проекты (включающие «хани поты» и финансовые пирамиды), отдельной категорией мошеннических проектов являются проекты, связанные с трейдингом криптовалют.

Массовые скам проекты рассчитаны на широкую аудиторию, например, пылевые атаки, фейковые обменные сервисы, мошенничества, связанные с фишинговыми ссылками, которые отправляют пользователей на поддельные криптосервисы. Во всех рассмотренных примерах расчёт преступников на невнимательность и доверчивость пользователей, которые, ошибившись, отправляют злоумышленникам свои средства либо переходят по ссылке и вводят данные доступа к своим аккаунтам, которые становятся достоянием мошенников.

Помимо массовых мошенничеств, существуют более целевые и намного более выгодные для их создателей инвестиционные скам проекты, в число которых входят «хани поты» и финансовые пирамиды, когда участник вкладывает средства, приводит новых участников и даже периодически получает выплаты до момента, когда проект рухнет, либо, например, когда сообщат, что согласно юрисдикции, где работает проект, для вывода средств необходимо заплатить налог либо штраф.

Отдельной категорией мошенничества является фейковый арбитраж или связанное с торговлей криптовалютами, на котором остановимся более подробно.

Рассмотрим характерные черты такого типа мошенничества:

Привлечение в такую схему осуществляется специальными «вербовщиками», которые обычно принимают участие в различных тренингах или курсах по инвестициям или финансовой грамотности в качестве рядовых обучающихся. Иногда такие вербовщики предлагают поучаствовать в обучении трейдингу в специализированных группах в мессенджере Telegram. Чаще всего такие люди на протяжении определенного времени (2-3 недели – месяц) обсуждают с жертвой общие темы, процесс обучения и только после этого делятся информацией, что им удалось заработать на трейдинге неплохие средства за относительно небольшой период времени, предлагая также попробовать заняться этой деятельностью. В случае согласия «вербовщик» передает жертве контакты «трейдера».

Для постепенного затягивания жертвы в проект «трейдера» предлагает ей начать торговать криптовалютой или осуществлять арбитражные связки между криптобиржами небольшими суммами, чтобы прочувствовать процесс. Когда жертва в результате торгового круга видит прибыль в районе 10-15%, в ней часто разжигается азарт и желание попробовать тоже самое, но более крупной суммой, ожидая соответствующие дивиденды. Дополнительным фактором, подкрепляющим надежность криптоторговли, выступает возможность вывода средств. Трейдер намеренно дает возможность жертве раз или два вывести заработанные средства на банковскую карту для подтверждения надежности.

Общение между жертвой и трейдером осуществляется посредством мессенджеров Telegram или Skype, однако после хищения средств вся переписка с мошенниками ими удаляется. Трейдер советует криптобиржи и кошельки, на которых рекомендуется торговать, при этом регистрацию пользователь может даже проходить самостоятельно, хотя есть случаи, когда трейдинг ведется на отдельной «торговой платформе», через которую осуществляется подключение к биржевой торговле. Последний вариант выглядит для пользователей менее безопасным, поскольку доверия к посреднику всегда меньше, чем к бирже, и это может отпугнуть потенциальную жертву от вложения крупной суммы в торговлю.

В процессе общения «трейдер» настойчиво доводит до жертвы информацию, что для максимального получения выгоды от торговли или связок необходимо оперировать большей суммой, для чего необходимо взять в банках максимально возможное число кредитов. Трейдер может подсказать, в каких банках и на какие цели взять кредиты проще и быстрее. При этом, конечно, трейдер убеждает жертву в абсолютной безопасности этих действий и может говорить о планах вывести все собственные средства через определенный период времени и далее на заработанные средства работать на маржинальной торговле фьючерсами на крипторынке.

В подконтрольной биржевой торговле и работе со связками возможны различные варианты хищения средств, рассмотрим несколько наиболее распространенных сценариев:

• вывод средств от связок или торговли на отдельный холодный кошелек, поддерживающий любые монеты, в том числе и фейковые. Соответственно, в процессе совершения связок настоящие монеты остаются у мошенников, а фейковые жертва получает на свой кошелек. Для поддержания интереса возможен даже обмен одних фейковых токенов на другие в течение непродолжительного времени;

• использование мошенниками в связках своего токена или фейкового токена любой монеты: пользователь меняет средства на настоящую монету в процессе биржевой торговли и отправляет ее мошенникам, в ответ мошенники присылают фейковый токен, например, в той сети, в которой настоящей этой монеты даже не существует;

• использование своей платформы для работы в качестве посредника для биржевой торговли либо отсылка к фейковым обменным сервисам для вывода или обмена средств. Соответственно, средства на аккаунте могут быть нарисованными, а такой обменный сервис может только принять средства без обмена. При использовании посреднического сервиса может возникнуть ситуация, когда трейдер сообщает о том, что настал момент вывода своих средств, однако при попытке вывести средства возникает сообщение о необходимости заплатить штраф, пройти верификацию в связи с тем, что активы не прошли AML-проверку или под любым другим надуманным предлогом.

Если Вы уже стали жертвой подобного мошенничества, рекомендуем обратиться к профессионалам для получения консультации и проведения качественного исследования и использования его при обращении в правоохранительные органы, а также ознакомиться с нашим материалом.

Обо всех случаях, связанных с конкретными адресами криптовалюты и рассматриваемыми рисками, Вы можете сообщить на сайте в разделе «Сообщить о подозрительном адресе», чтобы уберечь других пользователей от рисков взаимодействия с такими адресами и их владельцами.