Легальное использование криптовалют

Внешнеторговая деятельность и Торговля цифровой валютой (криптовалютой).

Понятно, что от введения в действие закона до реальной практической деятельности пройдет какое-то время, и в этих процессах есть определенные ограничения и оговорки. При этом, с учетом того, что законопроекты о легализации криптовалют неоднократно создавались, но не принимались на протяжении последних нескольких лет, это огромный прорыв для отрасли.

Закон принят и подписан, однако он содержит только «верхнеуровневые» положения. Профильные министерства и ведомства еще должны представить нормативные акты о порядке организации такой деятельности, и в какой риторике они будут подготовлены, очень большой вопрос.

Кроме того, с точки зрения операционных рисков возникают вопросы, связанные с волатильностью криптовалют для внешнеторговой деятельности, а также юридические риски, связанные с различными правовыми режимами в странах, с которым Россия может торговать.

Также у криптовалют есть специфика, связанная с их происхождением, так называемая «проблема грязной криптовалюты». Речь идет об украденной криптовалюте либо связанной с незаконной деятельностью. Такая криптовалюта размечается иностранными аналитическим компаниями, и криптобиржи, и обменные сервисы в случае выявления такой «грязной» криптовалюты обязаны, согласно указаниям международного регулятора ФАТФ, ее блокировать и выяснять, откуда пользователь ее получил. Также в рамках пакета санкций криптовалюта, связанная с Российскими сервисами, размечается иностранными аналитическим сервисами как «санкционная» и подлежит блокировке на биржах.

Очевидно, что для использования криптовалют для внешнеторговой деятельности остро встает вопрос проверки «чистоты криптовалюты», чтобы не получить «санкционные» или украденные средства либо средства, полученные от незаконной деятельности. Более подробно об этом можно почитать в нашем материале. Сервис ШАРД (shard.ru) как раз является ведущим отечественным сервисом по проверке чистоты криптовалют.

На одном из этапов подготовки законопроекта о майнинге (вступает в силу с 1 ноября 2024 года), да и на предыдущих этапах, предлагалась концепция добычи «чистого биткоина» легальными отечественными майнерами для его использования как раз в интересах внешнеторговой деятельности, однако как эта концепция будет реализована на практике, пока до конца не понятно.

Легальное использование криптовалюты

Если говорить об использовании криптовалют в легальном поле, то тут, конечно, приходит в качестве аналогии денежные средства, поскольку они, также как и криптовалюта, с некоторыми оговорками выполняют функцию «средство платежа», при этом являясь инструментом в расчетах. Так с помощью криптовалюты за рубежом можно покупать товары и услуги, пересылать средства своим контрагентам, находящимся в разных точках земного шара и получать от них средства.

До последнего времени криптовалюты были в России в так называемой «серой зоне», так как, несмотря на отсутствие законодательства о регулировании цифровой валюты (кроме ее определения из 259-ФЗ), в стране существует и функционирует инфраструктура для совершения операций с ее использованием. Это более 400 обменных сервисов и криптобирж, работающие либо без образования юридического лица, либо зарегистрированные за рубежом.

Несмотря на запреты, граждане также активно используют криптовалюту для целей инвестиций, биржевой торговли, выплаты зарплаты сотрудникам, работающим за рубежом, совершения внешнеэкономических сделок. Особенно актуальны платежи в криптовалюте стали в эпоху санкционной политики по блокировке банковских переводов из России и отказе иностранных платежных систем обслуживать нашу страну.

Нелегальное использование

На этапе споров о необходимости легализации криптовалют регулятор и контролирующие органы для обоснования запрета во многих отчетных документах сообщали в большей степени об использовании криптовалют для незаконной деятельности.

Так по данным полугодовой отчетности за 2024 год Банка России более половины финансовых пирамид используют криптовалюту. Также по информации Moscow Digital School, в 2023 году российские суды рассмотрели 2653 дела, связанных с криптовалютами, что в пять раз выше показателей 2021 года.

Наиболее популярными преступлениями, совершаемыми с использованием криптовалют, являются мошенничества, представляющие собой в основном различного рода инвестиционные проекты, где якобы можно заработать. Распространены мошенничества, связанные с обучением инвестициям, обменом криптовалют, а также так называемые «социальные» мошенничества, когда «разводят» жертву, постепенно втираясь к ней в доверие на протяжении нескольких месяцев.

Криптовалюта плотно используется в незаконном обороте наркотиков и других средств, запрещенных к обороту, практически весь сегмент оборота наркотиков в России приходится на криптовалюты.

Кроме того, к числу преступлений в которых используется криптовалюта стали относится и коррупционные преступления: взятки, коммерческий подкуп, злоупотребление и превышение должностных полномочий. Например, в апреле 2024 года заочно арестовали Георгия Сатюкова, сотрудника управления «К» МВД, специализирующегося на киберпреступлениях, в том числе в крипто-финансовой сфере. Он был арестован за получение взяток в криптовалюте на общую сумму более 5 миллиардов рублей за покровительство криптовалютной бирже WEX.

Отдельно стоят преступления, связанные с финансированием терроризма. По данным Следственного комитета РФ, в процессе расследования недавнего теракта в Крокус Сити было установлено, что группа получила часть средств на теракт в криптовалюте.

Также есть примеры, когда общеуголовные преступления совершаются с использованием криптовалют: это вымогательство, самоуправство и даже убийства. Так Ижевский стрелок, который в 2022 году расстрелял 13 человек в школе, покупал оружие за криптовалюту в «даркнете».

Действительно, криптовалюты благодаря псевдоанонимности активно используются злоумышленниками. На руку им и отсутствие законодательного регулирования этого сектора, и небольшая практика правоохранительных органов по противодействию таким категориям преступлений.

Вместе с тем криптовалюта – всего лишь инструмент, с помощью которого можно как заниматься легальной деятельностью, так и использовать ее в противоправных целях.

Обо всех случаях, связанных с конкретными адресами криптовалюты и рассматриваемыми рисками, Вы можете сообщить на сайте в разделе «Сообщение о подозрительном адресе», чтобы уберечь других пользователей от рисков взаимодействия с такими адресами и их владельцами.