Что делать, если у Вас украли криптовалюту?

Современные реалии таковы, что законодательство по разным причинам не успевает за быстрым развитием новых технологий. Новые отношения между людьми давно возникли и существуют, но на законодательном уровне отсутствует решение, как их регулировать. Подобная ситуация сложилась в нашей стране и с криптовалютой, она большими шагами интегрируется в нашу жизнь, но с точки зрения закона ее правовой статус четко не определен.

Это обстоятельство никак не мешает существованию сложившегося крипторынка обмена криптовалют в стране, созданию различных бизнес-проектов, связанных с арбитражем, трейдингом, инвестиционными проектами, образованием, внешнеэкономической деятельностью. Многие участвуют и зарабатывают в этой сфере и пока прибыль приходит, все придерживаются принципа «деньги любят тишину».

Однако, новые возможности притягивают не только энтузиастов и светлые умы нашего общества, но и любителей легких денег, мошенников и других аферистов. Мы уже приводили статистические данные, что более 80% криптовалютных проектов, к сожалению, таким или иным образом связаны с мошенничеством, подлогом, обманом. Схемы завладения деньгами (криптовалютой) потерпевших разняться, об этом можно почитать в одном из наших материалов, например Подмена криптовалютных адресов как разновидность фишинга, Риски популярных криптопроектов и их токенов. Итог таких отношений с мошенническим крипто проектом один: человек потерял свои сбережения и не знает, как их вернуть.

Можно, конечно, придерживаться философии, что раз сам участвовал в высоко рисковом криптовалютном проекте, то потерянные средства и есть цена такого риска, однако далеко не все способны на подобную философию, при этом часто суммы, вкладываемые в такие проекты, существенные для потерпевшего, да и терять кровно заработанные средства никто не хочет.

Ситуации могут быть разные и кто-то может обратиться для «решения вопроса» к крепким уличным ребятам из 90-х, которые за гонорар в половину потерянной стоимости, возможно, и будут готовы «выбивать долги» с Ваших обидчиков, однако даже этот явно незаконный способ возможен только тогда, когда Вы точно понимаете, кто стоит за проектом и куда ушли средства.

Не говоря уже о рисках обращения к силовому методу решения и порядочности подобных «решал», наше общество все-таки больше доверяет государству в лице его правоохранительных органов.

Другой вопрос, что уровень «погруженности» правоохранительных и судебных органов в вопросы исследования криптовалют пока находится на достаточно низком уровне. При этом есть ряд сложностей, с которыми можно столкнуться, о которых мы хотели бы рассказать.

Во-первых, пока нет законодательного регулирования криптовалют, само отношение к заявлениям о подобных преступлениях с криптовалютой, мягко сказать, настороженное, с учетом того, что часто непонятно, что это такое, и как и кого искать и привлекать к ответственности. Такие заявления в правоохранительных органах, особенно «в глубинке», часто становятся «отказным материалом».

Во-вторых, даже если заявление о совершении преступления принято, у правоохранительных органов возникает вопрос привлечения экспертов и специалистов в данной области. Понятно, что потерпевший может уже самостоятельно и досконально изучить свою ситуацию и даже сделать выводы о движении криптовалюты и даже провести свое исследование, предложив правоохранительным органам провести конкретные мероприятия. Однако, поскольку потерпевший является заинтересованным лицом по делу, представленные им материалы не будут являться независимым доказательством, и в случае противоборства в суде с адвокатами другой стороны такие материалы могут быть признаны судом ненадлежащим доказательством.

В этой связи привлечение специалистов в области криптовалют следственными органами видится нам наиболее оптимальным решением с точки зрения беспристрастности и независимости полученного таким путем исследования. Тут правда возникает другой вопрос о компенсации затрат на такие исследования со стороны государства.

С учетом того, что в государственных органах пока не существует таких специалистов, для участия по такой категории дел необходимы независимые и квалифицированные специалисты, которые смогут не просто разобраться в конкретном деле и отследить движения криптовалюты, оформив исследование в качестве заключения специалиста, но и профессионально проконсультировать сотрудников правоохранительных органов, доступно объяснив им особенности и специфику следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий с использованием криптовалюты. Такие специалисты смогут подсказать, как можно грамотно изъять криптовалюту, заблокировать на бирже похищенные средства, как направлять запросы на криптовалютные биржи, как получить информацию из обменных сервисов, как задокументировать принадлежность аккаунта на бирже конкретному лицу и многое другое.

В-третьих, к сожалению, иногда привлечение специалистов по криптовалюте и даже адвокатов по кибербезопасности также связано с мошенничеством. В нашей практике был случай, когда потерпевший от действий одних мошенников, обратился в юридическую компанию, которая получив 100 000 рублей в качестве аванса за свои услуги, изучив дело, посоветовало потерпевшему выплатить часть средств мошенникам за возврат похищенной суммы. Стоит ли объяснять, что вернуть аванс также быстро не получилось.

В-четвертых, разъяснения и понимание того, как работает криптовалюта и что это такое, нужно не только следственным органам, но и органам надзора и судам, поскольку от этих инстанций также зависит решение по конкретному делу, а, судя по количеству «успешных» приговоров по таким категориям дел, только небольшая часть судебного корпуса освоили это направление.

С учетом изложенного, в случае, если у Вас украли криптовалюту либо Вы вложили средства в сомнительный инвестиционный проект с криптовалютой и средства не возвращают так, как обещали в самом начале, проконсультируйтесь о порядке действий со специалистами в области безопасности цифровых финансовых активов, обращайтесь к опытным и проверенным участникам крипторынка для помощи и содействия в разрешении Вашей ситуации.

Одновременно информируем, что сотрудники компании ШАРД уже привлекаются в качестве специалистов по уголовным делам, связанным с криптовалютой, проводят консультации, исследуют пути движения криптовалютных средств, готовят заключения по данным вопросам как в частных интересах, так и по назначению правоохранительных органов.

Профессиональный совет на начальном этапе вовлеченности в мошеннический криптопроект поможет избежать множества проблем и финансовых потерь в будущем.

Успешного инвестирования, не забывайте про меры безопасности при работе с криптовалютой.