Средства, похищенные криптовалютными пирамидами в 2023 году

Команда ШАРД уже изучала криптовалютные пирамиды, действовавшие в России и странах СНГ за период с 2020 по 2022 года. Об этом более подробно можно почитать в нашем материале Средства, похищенные криптовалютными пирамидами.

В данном обзоре мы коснемся вопросов деятельности криптовалютных пирамид за 1 полугодие 2023 года.

Для начала обратимся к официальной статистике. Согласно данным Банка России, который с 2020 года ведет список компаний с признаками «финансовой пирамиды», к концу 2022 года их число составило 2017 пирамид, а к концу первого полугодия 2023 года к ним добавилось еще почти 900 пирамид. На момент подготовки материала общее число финансовых пирамид составляет более 2800.

Под деятельностью финансовых пирамид Банк России имеет в виду деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ.

Самое общее представление о пирамиде – это организация, которая выплачивает деньги вкладчикам за счет средств других участников, которые инвестировали в пирамиду позже (использует схему «Понци»).

Криптовалютные пирамиды отличаются от других лишь тем, что средства собираются именно в криптовалюте, причем как в собственных монетах, так и в распространенных (BTC, ETH, USDT, LTC). По мере общего роста числа финансовых пирамид, доля пирамид именно с криптовалютой с каждым годом имеет тенденцию к увеличению: если в 2022 их доля составляла 58 %, то на 1 половину 2023 года их доля уже более 70%.

Необходимо отметить, что если ранее при изучении криптовалютных проектов можно было отнести его к пирамидам, если проект декларировал высокие прибыли, имел реферальную программу и структуру «звезд» и «рефоводов», то сейчас большинство скам-проектов также имеет подобные признаки.

Рассмотрим наиболее известные криптовалютные пирамиды за последние полгода, сколько средств им удалось привлечь, какое число участников собрать и как решилась судьба этих проектов.

Trader Income

Проект работал с 2022 года по май 2023 года, условия привлечения средств от 15 до 45 % годовых в месяц, предлагалось использовать доверительное управление деньгами. При вложении от $15 000 компания предлагала заключить договор. Средства собирались в USDT в сети TRC.

С июля 2022 года компания в реестре финансовых пирамид Центрального банка РФ.

По предварительным данным, Trader Income привлекла не менее $35 млн средств вкладчиков. Число пострадавших оценить достаточно сложно, сами организаторы заявляют о 100 000 участников по всему миру, однако, судя по участникам их чата, потерпевших примерно в 3 раза меньше, около 30 000 человек.

Evolution Multi Game

Проект представляет собой GameFi-платформу с собственным токеном EVO, работающим на блокчейне BSC, который можно приобрести на децентрализованных площадках 1inch и Pancake. Организаторы проекта обещают, что он обеспечивает возможность играть за деньги на серверах компании в игры World of Warcraft, CS:GO, GTA V, приобретать за токены виртуальные предметы в играх, а также обеспечивать стейкинг монет с доходностью 10 и 20% в месяц.

Идея и перспективы развития проекта выглядят очень многообещающими, однако, к сожалению, проект имеет признаки финансовой пирамиды, организаторы манипулируют курсом монеты EVO.

Пирамида работает с середины 2022 года по настоящее время. Число пользователей проекта не более 2 000 человек. Участники проекта – бывшие организаторы пирамиды Artery.

С апреля 2023 года компания в реестре финансовых пирамид Центрального банка РФ.

EDK Forum (Единый Дисконтный Кластер)

Проект от создателей финансовой пирамиды «Древпром», существует с января 2023 года по настоящее время и уже в феврале 2023 года был внесен в реестр финансовых пирамид Центрального банка РФ.

EDK Forum предлагает 1% прибыли в сутки, кроме выходных дней (22% в месяц). По достижению 200% прибыли (100% чистой) депозит закрывается. Платежи принимались в криптовалюте USDT (TRC20) и BTC. Число участников проекта около 1 500 человек.

Terminal 7

Компания зарегистрирована в Польше, фактически создана командой из Беларуси и работает почти по всему СНГ.

Создатели проекта обещают 30-35% доходности в месяц, а также предлагают доверительное управление инвестициями, предлагая арбитраж на DeFi биржах. Средства принимались в USDT (TRC20 и ERC20).

Проект действовал в период с ноября 2022 года по июнь 2023 года. C 27 января 2023 года в списке финансовых пирамид ЦБ. Число участников пирамиды около 10 000 человек, ориентировочный объем похищенных средств до $1 млн.

Crypto Go

Компания, предлагающая пользователям вкладывать деньги под процент от $1 000 и до $4 999 – 3-5% в неделю, от $5 000 и выше – 5-7% в неделю, Минимальный депозит: $1 000. Главный способ заработка, используемый компанией, – арбитраж.

Пирамида проработала с ноября 2022 года по июнь 2023 года, в списке пирамид ЦБ с марта 2023 года, число участников – 3 500 человек, собрали около $500 000.

Общие тенденции

Какие общие тенденции в деятельности криптовалютных пирамид мы отмечаем за последние полгода:

• несмотря на то, что динамка роста количества финансовых пирамид в первой половине 2023 года примерно соответствует прошлогодней, если оценивать по размерам ущерба, на рынке отсутствуют крупные проекты и игроки, подобные Финико, S-Group, Amir Capital. Суммы, которые удается собрать мошенникам в этом секторе за рассматриваемый период, существенно меньше;

• общий ущерб от деятельности наиболее крупных криптовалютных пирамид за первое полугодие 2023 года составляет по нашим оценкам порядка $50 млн;

• как и ранее, большую часть контингента организаторов новых криптовалютных пирамид составляют бывшие участники других «рухнувших» пирамид, избежавшие ответственности и имеющие «уникальный» мошеннический опыт;

• появляющиеся проекты работают всего 2-4 месяца, набирают свою аудиторию и нужный объем средств и прекращают деятельность, однако не всегда делают это одномоментно, в связи с чем нет множества обращений от пострадавших в правоохранительные органы;

• важный аспект деятельности современных криптовалютных пирамид – поэтапная психологическая обработка участников, которых учат постоянно находится в состоянии ожидания прибыли;

• для привлечения аудитории пирамидам приходится проводить агрессивные рекламные компании, завлекать потенциальных участников не только быстрым заработком, но и технологической моделью, наличием собственной криптовалюты и даже собственной метавселенной;

• привлечение средств криптовалютными пирамидами чаще всего осуществляется в собственных монетах и уже намного реже в популярных монетах как BTC, ETH и USDT. Это в большей степени связано с тем, что контроль за эмиссией собственного токена позволяет организаторам управлять ликвидностью, создавая искусственный рост и падение монеты на нужных информационных поводах, создавая иллюзию рынка.

Обо всех случаях, связанных с конкретными адресами криптовалюты и рассматриваемыми рисками, Вы можете сообщить на сайте в разделе «Сообщить о подозрительном адресе», чтобы уберечь других пользователей от рисков взаимодействия с такими адресами и их владельцами.