Что такое отчет о рисках по криптовалютному адресу

Для начала – отчет можно распечатать! И он распечатается как надо, чтобы можно было увидеть основные метрики изучаемого адреса и связанные с ними риски.

Что содержится в отчете:

• Общая финансовая сводка о состоянии баланса адреса;

• Динамика баланса адреса;

• Информация о транзакциях, отсортированных по риску контрагента и сумме;

• Сведения о выявленных транзакционных рисках (Red flags);

• Информация о токенах адреса (при наличии);

• Данные о кластере, если адрес отнесен к какому-нибудь владельцу.

Самое важное, что, заказывая отчет, Вы получаете всю эту информацию в одном файле. Отчет генерируется от нескольких секунд до нескольких минут и будет отправлен на адрес электронной почты, привязанный к Вашему аккаунту на сервисе «ШАРД», или в телеграм-аккаунт. Так что ждать долго тоже не придется.

Уже на второй странице отчета будет указание на итоговую оценку риска адреса, а дальше Вы сможете подробно ознакомиться с причинами, которые на нее повиляли.

К таковым причинам можно отнести:

• Принадлежность к кластеру высокого риска и связь с противоправной деятельностью;

• Поступление средств с адресов, размеченных как связанные с противоправной деятельностью;

• Упоминания о связи адреса с противоправной деятельностью, поступившие от пользователей нашей Платформы или команды «ШАРД»;

• Выявленные признаки подозрительной транзакционной активности (Red flags).

На операционных рисках хотелось бы остановиться поподробнее, ведь веб-интерфейс платформы их не отображает.

Этот инструмент нужен, в первую очередь, если Вы хотите быстро понять, не используется ли адрес как транзитный, является адресом, аккумулирующим средства, или же это «спящий адрес». Подобный экспресс-анализ необходим для сотрудников банков, анализирующих адрес, предоставленный их клиентом, или же обычным пользователям, которые проверяют адрес контрагента, на который планируют перечислить средства.

Наша аналитическая модель по выявлению подозрительной транзакционной активности (Red flags) основана на рекомендациях ФАТФ (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), подготовленных специально для криптовалют, и включает:

• Оценку характера транзакций, их периодичность и размер;

• Оценку баланса адреса, частоты его изменения, длительность отсутствия списаний и пополнений;

• Оценку источника средств и их получателей;

• Географические риски (связь адресов с сущностями, связанными со странами, которые не выполняют требования ФАТФ).

Оперативное получение информации об операционных рисках позволяет сразу же вывести мошенника на чистую воду или же, удостоверится, что «зеленый» адрес, на самом деле «зеленый».

Для удобства анализа отчет демонстрирует Топ-5 транзакций, отсортированных по дате совершения и уровню риска контрагента.

Это позволяет сразу определить адрес или адреса, с которых пришло наибольшее количество высокорисковых монет, в результате чего баланс адреса и был раскрашен в «красные» или «желтые» цвета.

Также, для того, чтобы не было нужды заглядывать в другие источники, Отчет содержит информацию о компании, которая может быть ассоциирована с адресом. В первую очередь, конечно, это может быть одна из криптовалютных бирж или сервисов обмена (ПУВА), но также и другая компания или даже хакерская группировка.

В случае, если в отношении данного адреса направлялись сообщения или жалобы (репорты) пользователей платформы «ШАРД», они тоже будут представлены в отчете.

Итак, что же позволяет сделать отчет:

• Сохранить и зафиксировать всю наиболее важную информацию о криптовалютном адресе;

• Наглядно изучить все имеющиеся данные об адресе и сравнить их с данными ранее полученного отчета – проанализировать изменения в динамике;

• Предоставить содержащуюся в отчете информацию в банк, правоохранительные или налоговые органы, или же собственной жене (при необходимости);

• Для сотрудников банка – приобщить сведения к досье клиента, тем самым подтверждая или опровергая полученную от клиента информацию о его криптовалютных операциях.

• Для сотрудников правоохранительных органов и частных исследователей отчет может служить документарным подтверждением состояния криптовалютного адреса. Отчет можно использовать как сотрудникам оперативных подразделений, так и следствием для приобщения информации к уголовному делу.

• Также отчет может использоваться для обоснования и подтверждения позиции в гражданском и арбитражном судопроизводствах.

Для заказа отчета необходимо нажать на кнопку, которая расположена на видном месте в карточке адреса.