УслугиТарифыПоддержкаБлогО нас
Телеграм-каналШард ВКонтакте
Шард

Крипто-комплаенс

По данным Генеральной прокуратуры РФ количество судебных дел, связанных с криптовалютами, в 2023 году превысило две тысячи. Каждый год эта цифра растет, так как криптовалюта используется все чаще, как гражданами, так и организациями. Притом, далеко не всегда цели ее использования легальны. Так, по информации, опубликованной на сайте Центрального Банка, более половины финансовых пирамид использовали криптовалюту.


Согласно информации, озвученной Правительством РФ, объем вложений граждан в криптовалюты превышает 10 трлн рублей, в стране насчитывается более 30 млн пользователей криптовалюты. И эти цифры также растут каждый год.
Также, несмотря на отсутствие регулирования, в России действует более 400 криптообменников и многие крупные криптобиржи.


Основной инструмент обмена криптовалют в России – банковские карты.


Банк должен исполнять требования антиотмывочного законодательства России и международных стандартов в сфере ПОД/ФТ, предотвращать проведение клиентами сомнительных операций и надлежащим образом оценивать риски каждого клиента.


Сервис «ШАРД» позволяет осуществлять мониторинг криптотранзакций клиентов банка, получать актуальные данные об их криптовалютных адресах и принять взвешенные решения в случае сомнений в отношении законности операций клиента.

Сервис «ШАРД» – это

  • Полностью российская разработка
  • Собственные базы данных и серверная инфраструктура, размещенная в РФ
  • Поддержка блокчейнов Bitcoin, Ethereum, Tron, BNB Chain
  • Различные варианты технической интеграции: Web, Telegram, API

Сервис позволит недопустить ситуации, когда клиент банка, с использованием эмитированных банком пластиковых карт, осуществляет обмен криптовалюты, имеющей незаконное происхождение, или же, когда банковские карты используются в целях незаконного предпринимательства и организации нелегальных криптообменников.

Пример использования сервиса «ШАРД»

  1. Выявление подозрительного адреса
  2. Запрос пояснений по операциям
  3. Получение пояснений: купля-продажа криптовалют, предоставление адреса
  4. Проверка уровня риска адреса, объема операций
  5. Трейсинг транзакций: выявление бирж, незаконных источников
  6. Проверка сервиса обмена в каталоге ПУВА
  7. Принятие решения

Сервис позволяет обеспечить соответствие кредитной организации российским и международным требованиям в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, в полной мере обеспечить выполнение Федерального закона №115-ФЗ, Положения Банка России №375-П, Методических рекомендаций Банка России №16-МР от 06.09.2021 г.


Сервис «ШАРД» является незаменимым инструментом сотрудника подразделения комплаенс банка и дает возможность не только выполнить требования регуляторов, но и сохранить клиента, адекватно оценив его риски, посредством получения исчерпывающей информации о его операциях в криптовалюте.


В случае если кредитная организация или ее клиенты используют или планируют использовать криптовалюты для финансирования внешнеторговых операций, интеграция сервиса «ШАРД» становится просто обязательной для обеспечения безопасности расчетов.

Ключевые возможности сервиса «ШАРД» для кредитных организаций

  • Оценка риска
    предоставленного клиентом криптокошелька и связанных с ним транзакций
  • Отслеживание движения
    криптовалют, выявление источников средств и путей их конвертации в фиат
  • Обогащение досье клиента
    с помощью удобного отчета в формате PDF, содержащего важнейшую информацию об адресе клиента
  • Получение информации
    о рисках криптобиржи или обменника из каталога ПУВА, содержащего данные о 1500+ сервисов