Крипто-комплаенс

Криптовалюты — это не только инструмент инвестиций или средство платежа. Злоумышленники используют их для торговли наркотиками, отмывания денег, финансирования терроризма и экстремизма. Криптовалюты все чаще используются в коррупционных целях, для дачи и получения взяток. Все это общеизвестные факты, но далеко не все думают о том, что будет, если на его кошелек поступит такая «грязная» криптовалюта.

Уверены, многие слышали о необходимости AML проверки поступающих на криптокошелек средств, для того, чтобы убедиться, что они «чистые». Такие проверки проводятся большинством криптобирж и обменников, а в странах, где данная деятельность регулируется — подобные проверки являются обязательными.

AML обозначает противодействие отмыванию денег (anti-money laundering) и заключается в выявлении подозрительных транзакций на основе интегральной оценки риска, базирующейся на анализе источников происхождения средств и характере самой операции. На практике под этим термином понимается именно снижение риска стать владельцем «грязных» денег и таким образом не быть вовлеченным в их отмывание. Согласно нормативным требованиям, которым следуют все крупные криптобиржи, «грязная» криптовалюта подлежит блокировке!