Крипто-комплаенс
Криптовалюты — это не только инструмент инвестиций или средство платежа. Злоумышленники используют их для торговли наркотиками, отмывания денег, финансирования терроризма и экстремизма. Криптовалюты все чаще используются в коррупционных целях, для дачи и получения взяток. Все это общеизвестные факты, но далеко не все думают о том, что будет, если на его кошелек поступит такая «грязная» криптовалюта.
Уверены, многие слышали о необходимости AML проверки поступающих на криптокошелек средств, для того, чтобы убедиться, что они «чистые». Такие проверки проводятся большинством криптобирж и обменников, а в странах, где данная деятельность регулируется — подобные проверки являются обязательными.
AML обозначает противодействие отмыванию денег (anti-money laundering) и заключается в выявлении подозрительных транзакций на основе интегральной оценки риска, базирующейся на анализе источников происхождения средств и характере самой операции. На практике под этим термином понимается именно снижение риска стать владельцем «грязных» денег и таким образом не быть вовлеченным в их отмывание. Согласно нормативным требованиям, которым следуют все крупные криптобиржи, «грязная» криптовалюта подлежит блокировке!
Проверка чистоты криптовалюты позволит недопустить
- БлокировкиВашего аккаунта на криптобирже
- Отказав получении средств Вашими
контрагентами - Получения «грязных» монеткоторые окрасят Ваш
кошелек в красный цвет - Проблемс правоохранительными органами
и вовлечения в схемы отмывания денег
Последствия и вероятность наступления этих негативных событий связаны с тем, каков незаконный источник происхождения средств, насколько Ваш адрес близок к нему и какой объем «грязной» крипты уже поступил на Ваш кошелек. Помните, если Вы не знаете об источнике происхождения Вашей криптовалюты, то не управляете ей в полной мере!
С помощью нашего сервиса вы можете:
- Оценитьриск своего адреса, адреса
контрагента, риск поступившей
на Ваш адрес транзакции - Понятьисточники высокорисковых
поступлений - Провестисобственное
криптораccледование - Зафиксировать информациюо рисках адреса и сохранить в
удобном формате PDF можно,
получив подробный отчет по
любому адресу. Отчет
формируется автоматически в
течении нескольких секунд
Если Вы не хотите стать обладателем «грязной» криптовалюты, надо следовать простым рекомендациям. Желательно пользоваться только проверенными биржами и обменниками, которые сами соблюдают требования регуляторов, и всегда проверять источник поступающих монет самостоятельно. Используя сервис «ШАРД» сделать это просто даже человеку, не посвященному в тонкости оценки риска криптовалют.
Старайтесь заранее запрашивать у отправителя криптовалюты адрес, с которого она будет вам отправлена. Введя этот адрес в поисковой строке сервиса, Вы увидите результат оценки его риска.
В дополнение к WWW-доступу Вы можете воспользоваться удобным Telegram-ботом.